Pensionen
Weg mit der aliquoten Pensionsanpassung!
Falsche Anreize und große finanzielle Verluste. Die einzige Lösung? Sie muss abgeschafft werden
Rund 90.000 Pensionist:innen droht im Jahr 2026 eine grobe und schmerzhafte Ungerechtigkeit – schuld ist die aliquote erste Pensionsanpassung: Denn je später im Kalenderjahr 2025 man die Pension antritt, desto niedriger fällt die Pensionserhöhung, die jedes Jahr die Teuerung ausgleichen soll, aus.
Der Druck der Gewerkschaften hat Wirkung gezeigt!
Die aliquote Pensionsanpassung wurde vorübergehend für zwei Jahre (für Pensionsantritte 2023 und 2024) ausgesetzt. Das war ein richtiger Schritt, damit wurde eine inakzeptable Ungerechtigkeit zumindest auf Zeit abgeschafft. Auch wenn die Inflation in Zukunft hoffentlich sinken wird, wäre es wichtig gewesen, diese zwei Jahre des Aussetzens zur Erarbeitung einer fairen, nachhaltigen Lösung zu nützen. Der ÖGB wird sich weiter für eine faire Lösung einsetzen!
Der Grund dafür liegt in der sogenannten aliquoten Pensionsanpassung. Diese unscheinbare Bezeichnung hat es in sich, wie die Erklärung zeigt: Im ersten Jahr nach dem Pensionsantritt wird die Pension zwar grundsätzlich erhöht, für jeden späteren Monat im Kalenderjahr, in dem man die Pension erstmals antritt, reduziert sich die Pensionserhöhung jedoch um zehn Prozent.
Der Pensionsanpassung wird grundsätzlich rollierend (durchschnittliche Inflationsrate der letzten zwölf Monate), also immer basierend auf der Inflation von August bis Juli der beiden Vorjahre, berechnet.
Wer die volle Anpassung bekommt
Die volle Anpassung gibt es für Pensionsantritte des Kalenderjahres 2025, wenn man die Pension zum 1. Jänner antritt. Das bedeutet: Wer ab Jänner 2025 ist, bekommt die volle Pensionsanpassung, mit jedem späteren Monat des Pensionsantritts jedoch davon rund zehn Prozent weniger. Das heißt: Je später man im Kalenderjahr die Pension antritt, desto niedriger fällt die Pensionsanpassung aus. Beginnt man die Pension im November oder Dezember, steigt man im ersten Jahr überhaupt ohne Pensionserhöhung aus.
Gewaltige Verluste
Je höher die Pensionsanpassung ist, desto größer die Ungerechtigkeit – im Jahr 2026 führt das dazu, dass Menschen, die ab November oder Dezember 2025 ihre Pension erstmals antreten, nach jetzigem Stand keine erste Pensionsanpassung im Jahr 2026 bekommen.. Die Zahl der Betroffenen ist nicht klein: Pro Jahr gehen in Österreich rund 100.000 Menschen neu in Pension, 90.000 davon nicht im Jänner – sie hätten von der aliquoten Pensionsanpassung finanzielle Nachteile.
Falsche Anreize für frühen Pensionsantritt
Diese Aliquotierung führt somit zu völlig falschen Anreizen für einen möglichst frühen Pensionsantritt. Denn ein späterer Pensionsantritt im Kalenderjahr wird durch dauerhafte Pensionskürzungen bestraft. „Durch die Aliquotierung werden Menschen also dazu gedrängt, ihre Pension möglichst rasch anzutreten. Das ist absurd und kontraproduktiv, vor allem auch angesichts der aktuellen Diskussionen, wie man Arbeitnehmer:innen länger im Beruf halten kann“, kritisiert ÖGB-Präsident Wolfgang Katzian.
„Diese Probleme, die Anreize für einen frühen Pensionsantritt und die Benachteiligung von allen, die ihre Pension nicht im Jänner antreten, lassen sich durch den entsprechenden politischen Willen leicht lösen”, appelliert Katzian an die Bundesregierung, die Aliquotierung der Pensionsanpassung zu streichen. „Die Menschen verdienen nach vielen harten Arbeitsjahren keine Bestrafung, sondern Fairness!“